Nos résultats
Rendement total des capitaux propres (RTCP) (%)
- Les actionnaires de BMO ont obtenu un rendement annuel moyen des capitaux propres de 14,2 % pour les cinq derniers exercices.
- Le RTCP sur un an pour 2007 s’établit à -5,8 %, alors qu’il se situait parmi les meilleurs en 2006, à 24,1 %.
- Le RTCP sur un an de BMO a été de 20 % ou plus pour trois des cinq derniers exercices.
Comparaison avec nos groupes de référence
RTCP annualisé sur cinq ans (%)
- Le RTCP annualisé sur cinq ans du groupe de référence du Canada s’élève à 20,4 %, soit une légère hausse par rapport à l’exercice précédent.
- Le RTCP moyen sur un an du groupe de référence du Canada s’établit à 8,0 %.
- Le RTCP annualisé sur cinq ans du groupe de référence de l’Amérique du Nord s’établit à 15,6 %.
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Nos résultats
Croissance du résultat par action (RPA) (%)
- Le RPA a diminué de 20,2 % et s’établit à 4,11 $ en 2007, après avoir atteint des niveaux records quatre exercices de suite.
- Abstraction faite de l’incidence des éléments significatifs, le RPA a progressé de 10,8 % et s’élève à 5,66 $, en raison principalement de l’augmentation des revenus liée à la croissance du volume d’affaires.
- Les Services bancaires Particuliers et entreprises et le groupe Gestion privée ont enregistré un revenu net record pour un troisième exercice de suite.
Comparaison avec nos groupes de référence
Croissance du RPA (%)
- La croissance moyenne du RPA du groupe de référence du Canada est de 2,2 %.
- Abstraction faite de l’incidence des éléments significatifs, la croissance moyenne du RPA du groupe de référence du Canada s’élève à 18,7 %. L’augmentation est représentative d’un levier d’exploitation moyen de 5,0 %, soutenu par la baisse du taux d’imposition effectif, baisse partiellement neutralisée par la hausse des dotations à la provision pour pertes sur créances.
- Le RPA moyen du groupe de référence de l’Amérique du Nord est demeuré inchangé par rapport à l’exercice précédent, mais il a progressé de 4,5 % si on fait abstraction de l’incidence des éléments significatifs.
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Nos résultats
Rendement des capitaux propres (RCP) (%)
- Le RCP s’établit à 14,4 % pour cet exercice difficile, ce qui reflète les forces fondamentales et les avantages de nos secteurs d’activité diversifiés.
- Le RCP a été supérieur à 13 % pour un 18e exercice de suite, ce qui fait de BMO la seule banque du groupe de référence de l’Amérique du Nord à avoir maintenu un tel niveau de rendement.
- Abstraction faite de l’incidence des éléments significatifs, le RCP atteint 19,8 %.
Comparaison avec nos groupes de référence
RCP (%)
- Le RCP moyen du groupe de référence du Canada s’élève à 21,1 %.
- Abstraction faite de l’incidence des éléments significatifs, le RCP moyen du groupe de référence du Canada s’établit à 22,0 %.
- Le RCP moyen du groupe de référence de l’Amérique du Nord s’établit à 15,8 %, à la fois selon les états financiers et sur une base faisant abstraction de l’incidence des éléments significatifs.
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Nos résultats
Croissance du profit économique net (PEN) (%)
- Le PEN, qui est une mesure de la valeur économique ajoutée, a chuté et s’établit à 603 millions de dollars, après avoir atteint le chiffre record de 1 230 millions lors de l’exercice précédent.
- Abstraction faite de l’incidence des éléments significatifs, le PEN a augmenté et se chiffre à 1 390 millions de dollars, grâce au revenu net record de PE Canada et du groupe Gestion privée et aux solides résultats de BMO Marchés des capitaux.
Comparaison avec nos groupes de référence
Croissance du PEN (%)
- La croissance moyenne du groupe de référence du Canada s’établit à -4,3 %, ce qui reflète la faible croissance du RPA de certains membres du groupe.
- Abstraction faite de l’incidence des éléments significatifs, la croissance moyenne du PEN du groupe de référence du Canada se chiffre à 25,0 %, principalement grâce aux services bancaires de détail et aux services de gestion de patrimoine au Canada, ainsi qu’aux services bancaires de gros.
- La croissance moyenne du PEN du groupe de référence de l’Amérique du Nord s’établit à -12,8 % selon les états financiers et à -4,5 % si on fait abstraction de l’incidence des éléments significatifs.
La courbe relative à la croissance du PEN du groupe de référence du Canada pour 2003 (3 112 %) n’est pas conforme à l’échelle du graphique.
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Nos résultats
Croissance du revenu (%)
- Le revenu a diminué de 583 millions de dollars ou de 5,8 % en 2007.
- Abstraction faite de l’incidence des éléments significatifs, le revenu a augmenté de 588 millions de dollars ou de 5,8 %, grâce à la croissance des revenus de tous les groupes d’exploitation.
Comparaison avec nos groupes de référence
Croissance du revenu (%)
- La croissance moyenne du revenu du groupe de référence du Canada s’établit à 4,9 % selon les états financiers et à 9,9 % si on fait abstraction de l’incidence des éléments significatifs. Les principaux facteurs ayant contribué à la croissance du revenu ont été les services bancaires de détail au Canada, ainsi que les services bancaires de gros.
- La croissance moyenne du revenu du groupe de référence de l’Amérique du Nord s’établit à 10,0 % selon les états financiers et à 10,9 % si on fait abstraction de l’incidence des éléments significatifs.
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Nos résultats
Ratio de productivité (ratio des frais au revenu) (%)
- Le ratio de productivité s’établit à 69,3 %.
- Abstraction faite de l’incidence des éléments significatifs, le ratio de productivité s’est amélioré de 150 points de base et s’établit à 61,3 %, tandis que le ratio de productivité avant amortissement s’est amélioré de 150 points de base et s’établit à 60,9 %. Sur cette base, le ratio de productivité avant amortissement s’est amélioré de 640 points de base pour les cinq derniers exercices.
Comparaison avec nos groupes de référence
Ratio de productivité (%)
- Le ratio de productivité moyen du groupe de référence du Canada s’établit à 60,9 %.
- Abstraction faite de l’incidence des éléments significatifs, le ratio de productivité moyen du groupe de référence du Canada s’est amélioré de 290 points de base et s’établit à 59,3 %, chaque membre du groupe ayant contribué à l’amélioration. Sur cette base, le ratio de productivité moyen avant amortissement du groupe de référence s’est amélioré de 280 points de base et s’établit à 58,4 %.
- Le ratio de productivité moyen du groupe de référence de l’Amérique du Nord s’établit à 57,1 % selon les états financiers et à 56,7 % si on fait abstraction de l’incidence des éléments significatifs.
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Nos résultats
Pertes sur créances
- La dotation à la provision pour pertes sur créances se chiffre à 353 millions de dollars, étant constituée de dotations à la provision spécifique de 303 millions de dollars et d’une augmentation de la provision générale de 50 millions de dollars.
- La dotation à la provision pour pertes sur créances en pourcentage du solde net moyen des prêts et acceptations demeure peu élevée, à 17 points de base, nettement au-dessous de la moyenne des 15 derniers exercices qui est de 31 points de base.
Comparaison avec nos groupes de référence
Dotation à la provision pour pertes sur créances en pourcentage du solde net moyen des prêts et acceptations
- Les dotations moyennes à la provision pour pertes sur créances du groupe de référence du Canada représentent 23 points de base par rapport au solde net des prêts et acceptations, nettement au-dessous de la moyenne des 15 derniers exercices qui est de 45 points de base.
- Les dotations moyennes à la provision pour pertes sur créances du groupe de référence de l’Amérique du Nord s’établissent à 76 points de base, alors qu’elles représentaient 54 points de base un an plus tôt.
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Nos résultats
Prêts douteux
- Le solde brut des prêts et acceptations douteux s’élève à 720 millions de dollars, soit une hausse de 8 % par rapport au solde de 666 millions de 2006, et il représente 4,1 % du total des capitaux propres et des provisions pour pertes sur créances, alors qu’il en représentait 3,8 % un an plus tôt.
- Le solde des nouveaux prêts et acceptations douteux, qui influe fortement sur les dotations à la provision pour pertes sur créances, s’élève à 588 millions de dollars, alors qu’il se chiffrait à 420 millions en 2006.
Comparaison avec nos groupes de référence
Solde brut des prêts et acceptations douteux en pourcentage du total des capitaux propres et des provisions pour pertes sur créances
- Le solde brut moyen des prêts et acceptations douteux du groupe de référence du Canada a augmenté de 9 % par rapport à 2006, et il représente 4,5 % du total des capitaux propres et des provisions pour pertes sur créances, alors qu’il en représentait 4,3 % un an plus tôt.
- Le solde brut moyen des prêts et acceptations douteux du groupe de référence de l’Amérique du Nord a augmenté de 49 % par rapport à 2006, et il représente 3,5 % du total des capitaux propres et des provisions pour pertes sur créances, alors qu’il en représentait 2,6 % un an plus tôt.
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Nos résultats
Ratio de l’encaisse et des valeurs mobilières à l’actif total (%)
- Le ratio de l’encaisse et des valeurs mobilières à l’actif total s’établit à 33,1 %, alors qu’il était de 27,2 % en 2006, ce qui est représentatif d’une solide position en matière de liquidités.
- Les liquidités demeurent soutenues par la grande diversité des dépôts et par notre important capital de base.
Comparaison avec nos groupes de référence
Ratio de l’encaisse et des valeurs mobilières à l’actif total (%)
- Le ratio moyen de l’encaisse et des valeurs mobilières à l’actif total du groupe de référence du Canada s’établit à 31,7 %, ce qui représente une baisse par rapport au ratio de 33,5 % en 2006.
- Le ratio moyen de l’encaisse et des valeurs mobilières à l’actif total du groupe de référence de l’Amérique du Nord s’établit à 31,5 %, ce qui représente une légère hausse par rapport au ratio de 31,2 % en 2006.
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Nos résultats
Suffisance du capital
- Le ratio du capital de première catégorie est solide et s’établit à 9,51 %, ce qui représente une baisse par rapport à l’exercice précédent alors qu’il était de 10,22 %, mais il est nettement supérieur à notre cible minimale de 8,0 %.
- Le ratio du capital total s’établit à 11,74 %, ce qui représente une légère baisse par rapport au ratio de 11,76 % en 2006.
- BMO dispose d’un excédent de capital de 2,7 milliards de dollars par rapport à notre cible minimale pour le ratio du capital de première catégorie.
Comparaison avec nos groupes de référence
Suffisance du capital
- Le ratio moyen du capital de première catégorie du groupe de référence du Canada s’établit à 9,56 % en 2007, ce qui représente une baisse par rapport au ratio de 10,36 % en 2006.
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Nos résultats
Cote de crédit (Moody’s)
- Notre cote de crédit, attribuée par Moody’s sur les créances prioritaires, a été haussée en raison d’un changement dans la méthode de cotation de Moody’s. Notre cote a été haussée de Aa3 à Aa1 au deuxième trimestre de 2007 et elle est égale ou supérieure à celle de trois autres grandes banques canadiennes.
- La perception que Moody’s a de BMO demeure stable.
Comparaison avec nos groupes de référence
Cote de crédit (Moody’s)
- La cote de crédit médiane attribuée par Moody’s au groupe de référence du Canada était Aa1 à la fin de 2007, soit une hausse par rapport à la cote Aa3 de la fin de 2006. La cote de chacune des banques du groupe de référence a été haussée lorsque Moody’s a modifié sa méthode.
- La cote médiane du groupe de référence de l’Amérique du Nord était Aa2 à la fin de 2007, soit une hausse par rapport à la cote Aa3 de la fin de 2006, les cotes de 10 des 15 banques de ce groupe ayant été haussées en raison du changement dans la méthode de cotation de Moody’s.
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Nos résultats
Cote de crédit (Standard & Poor’s)
- Notre cote de crédit, attribuée par Standard and Poor’s (S&P) sur les créances prioritaires, est de A+, une cote égale ou supérieure à celle de deux autres grandes banques canadiennes.
- La perception que S&P a de BMO demeure stable.
Comparaison avec nos groupes de référence
Cote de crédit (Standard & Poor’s)
- La cote de crédit médiane attribuée par S&P au groupe de référence du Canada, soit AA-, est demeurée inchangée par rapport à l’an dernier.
- La cote de crédit médiane du groupe de référence de l’Amérique du Nord était AA- à la fin de 2007, soit une hausse par rapport à la cote A+ de la fin de 2006, les cotes de cinq des plus grandes banques américaines ayant été haussées.
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BMO Groupe financier, selon les états financiers
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