- Offrir une expérience client exceptionnelle et simplifier les questions financières complexes.
- Collaborer efficacement au sein du groupe GP et avec les autres entités de BMO Groupe financier.
- Attirer, développer et retenir les talents les plus prometteurs.
Rapport de gestion
| Table des matières | PE Canada – Vue d’ensemble | PE États-Unis – Vue d’ensemble | Groupe GP – Vue d’ensemble | BMO Marchés des capitaux – Vue d’ensemble |
Groupe Gestion privée (groupe GP)
Ce que nous sommes
Le groupe Gestion privée (groupe GP) réunit toutes les unités de BMO Groupe financier offrant des services de gestion de patrimoine. Sous les marques BMO au Canada et Harris aux États-Unis, il sert une grande diversité de segments de clientèle, du marché grand public aux clients à valeur nette très élevée en passant par certains segments choisis de clients institutionnels. Nous offrons une vaste gamme de produits et de solutions de gestion de patrimoine, notamment des services de courtage traditionnels et en ligne au Canada, et des services de gestion bancaire privée et des produits de placement au Canada et aux États-Unis.
Analyse des résultat des groupes d’exploitation – Groupe Gestion privée (PDF, 255 Ko)
« Dans le secteur de la gestion de patrimoine, nous créons l’expérience client exceptionnelle en clarifiant les questions financières, en proposant des solutions novatrices et en offrant des conseils éclairés et personnalisés. »
Gilles Ouellette
Président et chef de la direction
Groupe Gestion privée
VISION
Être le fournisseur de solutions de gestion de patrimoine modèle en matière d’expérience client exceptionnelle, afin d’aider nos clients à se constituer un actif, à le préserver et à le faire croître.
MOYENS DE DIFFÉRENCIATION
STRATÉGIES
Nous atteindrons le succès en offrant une expérience client exceptionnelle qui répond aux besoins de gestion de patrimoine de nos clients et en continuant d’améliorer la productivité de nos équipes de vente. À cette fin, nous allons :
- offrir des solutions de gestion de patrimoine de premier choix dans l’intention d’aider nos clients à planifier leurs années de retraite et à faire des placements en ce sens;
- améliorer nos modèles de gestion et investir sélectivement pour créer davantage de valeur;
- créer une culture axée sur l’innovation.
Forces et facteurs de création de valeur
- Prestige, reconnaissance et fiabilité des marques BMO, BMO Nesbitt Burns et Harris.
- Importante présence sur le marché national canadien.
- Présence stratégique dans la région de Chicago et dans certains marchés choisis des États-Unis où les services de gestion de patrimoine connaissent une forte croissance.
- Vaste gamme d’offres aux clients primées et leadership reconnu en matière de service à la clientèle.
- Accès à la vaste clientèle et au réseau de distribution étendu de BMO à l’échelle du Canada et des États-Unis.
Défis
- Composer avec notre sensibilité aux marchés des capitaux et à l’évolution du secteur de la réglementation.
- Accélérer notre croissance et améliorer notre rendement dans le contexte de la consolidation du marché des services de gestion de patrimoine aux États-Unis.
- Accroître notre équipe de vente de premier ordre dans un marché extrêmement compétitif.
Principaux facteurs et mesures de rendement
| 2008 | 2007 | 2006 | |
|---|---|---|---|
| Augmentation (diminution) de l’actif sous gestion (%) 1) 2) | (16,2) | 9,0 | 14,1 |
| Augmentation (diminution) de l’actif sous gestion, de l’actif sous administration et des dépôts à terme (%) 1) 2) 3) | (9,7) | 7,4 | 12,9 |
| Augmentation (diminution) du nombre d’employés à temps plein (%) 4) | 4,2 | 3,9 | (0,9) |
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1) Excluant l’incidence des variations du taux de change entre les dollars canadien et américain. 2) Excluant l’incidence du transfert à PE États-Unis des actifs des services de fiducie et de garde de titres aux institutions en 2007. 3) Les données des exercices antérieurs ont été rajustées pour tenir compte du reclassement d’éléments de l’actif sous administration dans l’actif sous gestion et de l’augmentation de l’actif sous administration par suite d’un changement d’évaluation. 4) Excluant les activités vendues ou transférées : Harrisdirect, les services de régime de retraite et Harris Insight Funds. |
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Nos secteurs d’activité
Les services de placement traditionnels offerts par BMO Nesbitt Burns consistent en une gamme complète de services-conseils en matière de placement et de gestion de patrimoine. Nous visons à devenir la firme de courtage traditionnel la plus performante à l’échelle de l’Amérique du Nord. BMO Nesbitt Burns stimule la croissance des placements en tirant profit de la grande satisfaction de notre clientèle, de notre large éventail de produits et de notre culture axée sur le rendement.
Les services de courtage en ligne, qui sont dispensés au Canada par BMO Ligne d’action, permettent aux titulaires d’un compte autogéré d’effectuer comme ils l’entendent la planification, les recherches et la gestion que nécessitent leurs décisions de placement. Nous cherchons à offrir une expérience client de qualité supérieure, à comprendre et à prévoir les besoins de nos clients en matière de placement et à aider ces derniers à faire fructifier leur actif financier. En fournissant une large gamme de services en direct novateurs à des segments de clientèle clés, nous attirerons de nouveaux clients en plus d’accroître le volume de transactions de nos clients existants.
La gestion bancaire privée en Amérique du Nord est offerte par l’intermédiaire de BMO Banque privée Harris au Canada et de Harris Private Bank aux États-Unis. Nous cherchons à tirer profit de nos services complets de gestion de patrimoine et à poursuivre le développement de notre proposition de valeur intégrée, qui offre aux clients à valeur nette élevée et très élevée une expérience client unique grâce à des offres allant des solutions individuelles spécifiques aux stratégies de gestion de patrimoine complexes résultant d’un travail d’équipe.
Les produits de placement sont offerts par l’intermédiaire de Produits de placement destinés aux particuliers et de Gestion de l’actif de BMO. Les Produits de placement destinés aux particuliers regroupent BMO Fonds d’investissement, BMO Guardian et BMO Placements à terme. Nous aidons nos clients à bien préparer leur avenir en leur fournissant des solutions de placement à long terme éprouvées, en comprenant nos clients, nos concurrents et notre secteur d’activité et en offrant un solide réseau de distribution multicircuits. BMO Fonds d’investissement propose une large gamme de produits ciblés et des conseils spécialisés en fonction des différentes étapes de la vie à ses principaux segments de clientèle canadiens. BMO Guardian fournit des produits et services de placement aux particuliers par l’entremise d’intermédiaires financiers – principalement le circuit des services-conseils. BMO Placements à terme s’attache avant tout à offrir aux particuliers des solutions et des conseils novateurs en matière de protection du capital. Par l’intermédiaire de Jones Heward Conseiller en valeurs et de HIM Monegy, situées à Toronto, de Harris Investment Management, à Chicago, et de Pyrford International, à Londres, Gestion de l’actif de BMO offre des solutions de gestion de placements aux particuliers et institutions faisant partie de la clientèle interne et externe.
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